मौलिक विश्लेषण क्या है?

मौलिक विश्लेषण क्या है (Fundamental Analysis kya hai ) – शेयर मार्केट में इसका महत्व

शेयर मार्केट के मौलिक विश्लेषण क्या है? चर्चे आज हम हर जुबान पर सुन सकते है। जिस तरीके से शेयर मार्केट lockdown या कोरोना काल में जमीन को छूकर सातवे आसमान पर पहुँचा है। यह देखकर लोगो का इस फील्ड में रुझान बढ़ने लगा है। अब हर आदमी शेयर मार्केट को पैसा कमाने का जरिया बनाना चाहता है। लेकिन शेयर मार्केट में इन्वेस्ट करने से पहले हमें उसे पूरा समझ कर, विश्लेषण करके निवेश करना चाहिए।

Fundamental Meaning In Hindi

अगर आप देखेंगे जिंदगी में कोई भी महत्वपूर्ण निर्णय लेने से पहले विश्लेषण करना जरूरी है। जैसे बच्चा कॉलेज जाने से पहले कोर्स और कॉलेज का विश्लेषण करता है। उसी प्रकार हमें भी शेयर मार्केट में पैसे डालने से पहले अच्छी तरह से विश्लेषण करना चाहिए ताकि हमारे पैसे सुरक्षित रहें। अधिकतर लोगों के शेयर मार्केट में पैसे इसलिए डूब जाते है क्योंकि वह बिना सोचे-समझे और विश्लेषण किये बिना ही या किसी मौलिक विश्लेषण क्या है? ओर के सुझाव पर स्टॉक खरीदते हैं। इससे आप समझ ही गए होंगे कि Fundamental Meaning In Hindi Kya Hai.

शेयर मार्केट के विशेषज्ञ मुख्य दो प्रकार से विश्लेषण करते हैं 1. टेक्निकल और 2. Fundamental या मौलिक विश्लेषण।

टेक्निकल विश्लेषण

टेक्निकल विश्लेषण में हम यह देखते हैं कि कंपनी के शेयर्स में कितना उतार-चढ़ाव हो रहा है। पिछले कई सालों में कंपनी के शेयर्स की क्या हालत है या हम यह भी देखते हैं कि वर्तमान समय में क्या यह शेयर खरीदना ठीक रहेगा? इसमें चार्ट, ग्राफ और lines बनाकर हम कंपनी के शेयरों का विश्लेषण करते हैं। कई बार यह Fundamental Analysis For Small Investors के मौलिक विश्लेषण क्या है? लिए किया जाता है या फिर उनके लिए किया जाता है जो थोड़े समय के लिए ही निवेश करना चाहते हैं। इसमें हमें कंपनी के बारे में ज्यादा जानकारी नहीं मिलती है और risk भी ज्यादा हो सकता है।

Fundamental Analysis Kyo Karna Chye

कोई भी निवेशक अधिक समय तक किसी स्टॉक में इन्वेस्ट करना चाहता है तो वह फंडामेंटल विश्लेषण जरूर करेगा। आमतौर पर फंडामेंटल विश्लेषण उन स्टॉक्स पर किया जाता है जिन्हें 1 साल या उससे अधिक समय तक पोर्टफोलियो में रखना है। फंडामेंटल विश्लेषण के द्वारा हम कंपनी के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। फंडामेंटल विश्लेषण हमें कंपनी को बेहतर तरीके से समझने में मदद करता है। फंडामेंटल विश्लेषण के द्वारा शेयर मार्केट में निवेश करना सुरक्षित माना जाता है। कई बड़े निवेशक Fundamental Analysis ce investment करके पैसे कमाते हैं।

फंडामेंटल विश्लेषण के द्वारा हम अच्छी क्वालिटी वाले शेयर को परखते हैं और उनमे अधिक समय के लिए निवेश करते हैं l फंडामेंटल विश्लेषण करने के लिए हमें कंपनी के बारे में अधिक जानकारी हासिल करनी होती है। हम कंपनी के भूतकाल और वर्तमान काल में किए गए परफॉर्मेंस के अनुसार भविष्य की परफॉर्मेंस का अंदाजा लगाते हैं। जो कंपनी भविष्य में अच्छा परफॉर्म करने वाली है, हम उनमें निवेश करने की सोचते हैं। चीन कंपनी के शीर्ष पर हमें ज्यादा रिटर्न मिलने वाला होता है हम उन में इंटरेस्ट लेना शुरू करते हैं।

हर कंपनी के Share Price बढ़ते हैं या Share Price घटते भी हैं क्योंकि यह शेयर मार्केट का स्वभाव है l लेकिन क्वालिटी वाले शेयर्स लॉन्ग टर्म के लिए हमें अच्छा रिटर्न्स देते हैं। इन्हीं क्वालिटी वाले शेयर शेयर्स को पहचानने के लिए हम Fundamental Analysis Process करते हैं। इसीलिए Fundamental Analysis Process Important हो जाता है।

Fundamental Analysis Kaise Kare ??

फंडामेंटल विश्लेषण करना ज्यादा आसान भी नहीं है और ज्यादा मुश्किल भी नहीं है l

लेकिन इसे करने के लिए थोड़ी मेहनत जरूर लगती है। फंडामेंटल एनालिसिस में निम्न सवालों के जवाब ढूंढे जाते हैं। आइए जानते हैं Why We Use Fundamental Analysis

• कंपनी कौन सा प्रोडक्ट बेच रही है या कौन सी सर्विस प्रोवाइड कर रही है?
• क्या उसका प्रोडक्ट या उसकी सर्विस मार्केट में डिमांड में है? क्या आप कंपनी प्रॉफिट में है या फिर loss में चल रही है?
• क्या कंपनी ने कोई कर्जा ले रखा है? अगर ले रखा है तो बड़ा है या छोटा?
• कंपनी जिस सेक्टर से है क्या वह सेक्टर अच्छा रिटर्न देता है?
• क्या कंपनी की मार्केट में अच्छी reputation है?

इन सब बातों का अच्छी तरीके से analysis करके हम उस कंपनी के shares को डिस्काउंट प्राइस में खरीद मौलिक विश्लेषण क्या है? कर लंबे समय तक अपने पास रखते हैं। फिर हम उन शेयर्स को भविष्य में Premium प्राइस में बेच देते हैं। इससे हमें ज्यादा प्रॉफिट होता है।

Fundamental Analysis types

1. गुणात्मक विश्लेषण (Qualitative analysis)

गुणात्मक विश्लेषण में हम कंपनी के बिजनेस मॉडल को पर रखते हैं l उनके प्रोडक्ट ओर सर्विस को अच्छी तरह से जाने की कोशिश करते हैं l कंपनी का मैनेजमेंट विश्लेषण के बारे में भी हम जानकारी प्राप्त करते हैं। इसके अलावा हम और भी कई गुणों (आर्थिक दृष्टि से) को परखते हैं।

1. मात्रात्मक विश्लेषण (Quantitative analysis)

मात्रात्मक विश्लेषण में हम कंपनी में cash flow कैसे हो रहा है और sales growth कैसे चल रही है यह जानते हैं। इसमें हम कंपनी की बैलेंस sheet, प्रॉफिट और loss अकाउंट भी देखते हैं। इसी के साथ हम कंपनी आर्थिक दृष्टि से किस स्तर पर काम कर रही है यह जानने की कोशिश करते हैं।

फंडामेंटल विश्लेषण मैं हम यह भी देखते हैं कि global economy, local economy और sector growth आने वाले सालों में कैसी रहेगी। इसे हम top-down approach भी कह सकते है। इसमें हम कंपनी की आर्थिक स्थिति को ऊपर से नीचे तक पूरी तरीके से और अच्छे से स्कैन कर लेते हैं।

फंडामेंटल एनालिसिस में कंपनी के निम्न अकाउंट को देखा जाता है –

• Balance sheet
• Profit and loss account
• Cash flow rate
• Annual Report
• Sales growth
• Position of opponent company
• Sector analysis
• Financial ratio
• Management analysis and others as required

इसी के साथ हमने फंडामेंटल विश्लेषण को अच्छी तरह से समझ लिया है। आशा करते हैं कि आपको Fundamental Meaning In Hindi भी अच्छे से समझ आ गया होगा l यह आर्टिकल पसंद आया है तो अपने दोस्तों के साथ ही शेयर करना मत भूलना l धन्यवाद l

मौलिक और तकनीकी विश्लेषण के बीच अंतर

जब आप निर्णय लेते हैंनिवेश स्टॉक मेंमंडी, यह बिल्कुल स्पष्ट है कि आपको शोध करने और जितना हो सके तैयार रहने के लिए कहा जाएगा, है ना? जबकि आप इस बाजार की तकनीकी में तल्लीन होंगे, आप निश्चित रूप से दो शर्तों के साथ आएंगे -मौलिक विश्लेषण तथातकनीकी विश्लेषण.

इसे सरल शब्दों में कहें तो ये दो सामान्य तरीके हैं जिनका उपयोग निवेशक अपने स्टॉक का आकलन करने के लिए करते हैं। निवेशकों को सोच-समझकर निर्णय लेने में मदद करने में ये दोनों महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। हालांकि ये दो अलग-अलग रणनीतियां हैं; हालांकि, अक्सर, उनका उपयोग एक ही लक्ष्य के लिए किया जाता है, जो भविष्य में स्टॉक के विकास के रुझान पर शोध और भविष्यवाणी कर रहा है।

इस पोस्ट में, आइए मौलिक और तकनीकी विश्लेषण रणनीतियों के बीच पर्याप्त अंतर का पता लगाएं और वे कैसे लाभप्रद बन सकते हैं।

मौलिक और तकनीकी विश्लेषण को परिभाषित करना

मौलिक विश्लेषण और तकनीकी विश्लेषण के बीच के अंतर को गहराई से जानने से पहले, आइए जानें कि वास्तविकता में इनका क्या अर्थ है।

मौलिक विश्लेषण क्या है?

मौलिक विश्लेषण एक ऐसी रणनीति है जिसका उपयोग उन मूलभूत कारकों की व्यापक जांच के लिए किया जाता है जो किसी कंपनी, उद्योग और संपूर्ण के हित को प्रभावित कर सकते हैं।अर्थव्यवस्था. इस विश्लेषण का उपयोग आकलन करने के लिए किया जाता हैआंतरिक मूल्य वित्तीय, आर्थिक और अन्य कारकों (मात्रात्मक और गुणात्मक दोनों) की गणना करके किसी स्टॉक या शेयर की संभावनाओं को समझने के लिए जहां शेयर का मूल्य मौजूदा बाजार मूल्य से भिन्न होता है।

यदि आप इस विश्लेषण को चुन रहे हैं, तो आपको निष्पादित करना होगा:

• आर्थिक विश्लेषण
• उद्योग विश्लेषण
• कंपनी विश्लेषण

तकनीकी विश्लेषण क्या है?

दूसरी ओर, तकनीकी विश्लेषण, एक पद्धति है जो किसी शेयर या बाजार में सक्रिय शेयर की भविष्य की कीमत की भविष्यवाणी करने में मदद करती है। यह सभी भविष्यवाणी स्टॉक के पिछले प्रदर्शन के आंकड़ों पर आधारित है।

और, इस विशिष्ट उद्देश्य के लिए, स्टॉक के मूल्य परिवर्तन को यह समझने के लिए सुनिश्चित किया जाता है कि आने वाले दिनों में मूल्य कैसे बदलेगा। यदि तकनीकी विश्लेषण का उपयोग कर रहे हैं, तो तीन सुनहरे नियम हैं जिन्हें आपको ध्यान में रखना होगा, जैसे:

• कीमतोंछूट हर जानकारी जो जनता के लिए उपलब्ध है
• मूल्य में उतार-चढ़ाव यादृच्छिक नहीं होगा, और तकनीकी उपकरणों की मदद से कीमत के कार्यों के पीछे के रुझान को लागू किया जा सकता है
• मूल्य रुझान खुद को दोहरा सकते हैं

मौलिक विश्लेषण और तकनीकी विश्लेषण के बीच महत्वपूर्ण अंतर:

आप बुनियादी विश्लेषण और तकनीकी विश्लेषण के अंतर को आसानी से निकाल सकते हैंआधार नीचे दिए गए औचित्य के बारे में:

मौलिक विश्लेषण सुरक्षा का आकलन करने का एक तरीका है जिससे दीर्घकालिक निवेश के अवसरों के लिए इसके आंतरिक मूल्य को समझा जा सके। इसके विपरीत, तकनीकी विश्लेषण वर्तमान के साथ-साथ पिछली कीमत और लेन-देन की मात्रा के आधार पर सुरक्षा की भविष्य की कीमत का मूल्यांकन और भविष्यवाणी करने का एक तरीका है। यह भी यह समझने का एक महत्वपूर्ण तरीका है कि भविष्य में स्टॉक कैसे काम करेगा।

शॉर्ट टर्म ट्रेडों के लिए उपयोग किए जाने वाले तकनीकी विश्लेषण की तुलना में, मौलिक विश्लेषण स्टॉक का विश्लेषण करने के लिए अधिक विस्तारित अवधि का उपयोग करता है। इस प्रकार, यह रणनीति ऐसे निवेशकों द्वारा एकीकृत की जाती है जो उन शेयरों में निवेश करना चाहते हैं जिनकी कुछ वर्षों में वृद्धि हुई मूल्य होने की अधिक संभावना है।

एक और महत्वपूर्ण मौलिक और तकनीकी विश्लेषण अंतर है, जबकि मौलिक विश्लेषण में उपलब्ध आंकड़ों और सूचना मूल्यांकन के आधार पर निर्णय लिए जाते हैं; तकनीकी विश्लेषण निवेशकों को शेयर की कीमत और बाजार के रुझान को ध्यान में रखकर निर्णय लेने की अनुमति देता है।

तकनीकी विश्लेषण केवल पिछले डेटा का संबंध है और मूल्य आंदोलनों और चार्ट पर आधारित है; हालांकि, मौलिक विश्लेषण अतीत और वर्तमान डेटा दोनों पर केंद्रित है और वित्तीय पर निर्भर हैबयान.

वित्तीय विश्लेषण और तकनीकी विश्लेषण के बीच अंतर के साथ आगे बढ़ते हुए यह है कि मौलिक विश्लेषण में, आप स्टॉक के आंतरिक मूल्य का आकलन कर सकते हैं।बैलेंस शीट,आय बयान, मुनाफे का अंतर,नकदी प्रवाह बयान, कीमत करने के लिएआय अनुपात, इक्विटी पर रिटर्न, और बहुत कुछ। लेकिन, तकनीकी विश्लेषण में, निवेशकों को केवल रिवर्स पैटर्न और निरंतरता पैटर्न, तकनीकी संकेतक, मूल्य क्रियाओं, समर्थन और प्रतिरोध जैसे चार्ट पैटर्न पर निर्भर रहना पड़ता है।

निष्कर्ष

यदि आप अभी भी सोच रहे हैं कि तकनीकी विश्लेषण निवेश कार्यक्रम में मौलिक विश्लेषण से कैसे भिन्न है, तो जान लें कि मौलिक विश्लेषण निवेशकों को स्टॉक खरीदने में मदद करता है जब इसका बाजार मूल्य इसके आंतरिक मूल्य से कम होता है। हालांकि, तकनीकी विश्लेषण निवेशकों को शेयरों को उच्च कीमत पर बेचने की उम्मीद होने पर खरीदने की अनुमति देता है। अंत में, आपके द्वारा उपयोग की जाने वाली रणनीति के बावजूद, सुनिश्चित करें कि आप दोनों के फायदे और नुकसान से अच्छी तरह वाकिफ हैं, उसके बाद ही निर्णय लेने के लिए आगे बढ़ें।