बेस्ट इन्वेस्टमेंट प्लान

एस आई पी कैलकुलेटर

सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एस आई पी) आपको अपने सपनों को प्राप्त करने में मदद करने के लिए नियमित अंतर पर छोटे राशि के निवेश करने की अनुमति देती है। एक्सिस बैंक अपने ग्राहकों को 13 एसेट मैनेजमेंट कंपनियों (ए एम सी) की म्यूचुअल फंड योजनाओं में एसआईपी शुरू करने का विकल्प प्रदान करता है।

मासिक एस आई पी राशि 1,42,922

कुल निवेशित राशि 1,42,922

धन सृजन 1,42,922

SIP – Systematic Investment Plan is a disciplined way of investing wherein a fixed amount of money is invested in a pre-defined mutual fund scheme at a fixed interval. You decide the amount, the SIP date and the schemes in which you wish to invest. One can plan different life goals be it such as children’s future, retirement, international holiday, holiday home, etc.

People perceive that SIP is either a mutual fund or different than a mutual fund. However, the fact is that SIP is a style of investment and not a fund/scheme or a stock or an investment avenue. It is a vehicle to invest periodically in a fund/scheme of your choice.

• SIP instills discipline as it is route which helps you invest a particular amount on a regular basis. A fixed amount gets invested automatically at a fixed interval. One doesn’t need to spend time on a regular basis to put the money to work.
• You can start small and there is no need to have a lot of money to start a SIP. A SIP of even Rs. 500 per month is sufficient to start with. And then depending on the goals and aspirations, one can increase the amount.
• With SIP, you don’t need to worry about timing the markets. Just stay invested irrespective of the market conditions. In doing so, you end up getting more units when the price is low and fewer units when the price is high. This in turn leads to a lower average cost per unit over time which is also called as rupee cost averaging.
• Enjoy power of compounding: With SIP, one can stay invested for a longer period of time. Over time as your investment generates returns, the returns get added to the principal amount and this in turn generates more returns. This process gets repeated leading to a big corpus. That’s how the magic of compounding works.

Indeed you can. As a customer of Axis Bank, you can use your internet or mobile banking credentials to login to your investment account and start a SIP online. Please click here to start your investment journey: www.axisbank.com/investments

There is a notion that choice of SIP date plays an important role in the returns. Reality is that SIP date has very less significance over a long period of time. It is just a date for your convenience – the date of which you would like your bank account to get debited.

When it comes to mutual funds there is a general misconception that investing in mutual funds means investing in stocks. The same is felt about SIPs. SIP can बेस्ट इन्वेस्टमेंट प्लान be made in an equity, debt or hybrid scheme. This entirely depends on the investment horizon and risk taking capacity of an individual. SIPs generally work best for equity and equity-oriented hybrid funds given that these are prone to market fluctuations. However, for investment discipline, one can also invest in debt funds also.

Absolutely not and this बेस्ट इन्वेस्टमेंट प्लान is what most of the customers end up doing. The fact is that nobody can predict when the markets will be up or down. SIP provides rupee-cost averaging, and hence it should not matter if the markets are up or down. The most important thing to remember is to stay invested. This increases the potential to build wealth over a period of time.

With auto-debit feature, firstly you don’t need to remember the debit dates as the bank account will get debited automatically on the date which you have selected for SIP. However, just in case for whatever reason the funds are not available in the bank account, you will miss one SIP. There is no penalty or any fee. Your SIP account remains active even if you miss one SIP date but after multiple misses, it gets cancelled.

The easiest way to बेस्ट इन्वेस्टमेंट प्लान reduce your monthly SIP commitment is by stopping all or a few of them and re-starting a new one with a lower amount.

If you have started a SIP online, cancel SIP option is available for upcoming transactions. In case you have started a SIP by visiting a branch, you will have to visit the branch or connect with a relationship manager to have the SIP cancelled.

Investment Tips: बेटी के भविष्य के लिए इन स्कीम्स में करें निवेश, पढ़ाई से लेकर शादी तक की चिंता होगी खत्म

Best Investment Plan for Girl Child Future: अगर आप अपनी बेटी के भविष्य या उसकी शादी को लेकर चिंतित हैं। इसी कड़ी में आज हम आपको कुछ खास स्कीम्स के बारे में बताने वाले हैं, जिनमें निवेश करके आप अपनी बेटी के भविष्य को उज्जवल कर सकते हैं। घर में बच्चों के जन्म लेने के बाद उनकी पढ़ाई लिखाई से लेकर शादी तक की चिंता हमें काफी पहले से होने लगती है। ऐसे में कई लोग काफी पहले से बचत करने लगते हैं। हालांकि, आज की इस बढ़ती महंगाई के दौर में आपको स्मार्ट बचत करने की जरूरत है। इसी सिलसिले में आज हम आपको कुछ ऐसी खास स्कीम्स के बारे में बताने वाले हैं, जिनमें निवेश करने पर आपको शानदार रिटर्न मिलेगा। ऐसे में आप इन स्कीम्स में निवेश करके मैच्योरिटी के समय मिलने वाले पैसे से अपनी बिटिया के भविष्य को एक उज्जवल रूप दे सकते हैं। इसी कड़ी में आइए जानते हैं उन स्कीम्स के बारे में -

सुकन्या समृद्धी स्कीम

यह एक बचत योजना है। इस स्कीम का लाभ पाने के लिए आपको अपनी बेटी का खाता 10 साल की उम्र होने से पहले खुलवाना होगा। इस स्कीम में आप न्यूनतम 250 रुपये निवेश कर सकते हैं। वहीं बात अगर अधिकतम राशि की करें, तो इसमें आप 1.5 लाख रुपये इन्वेस्ट कर सकते हैं। हर वित्तीय वर्ष के अंत में ब्याज दर को अकाउंट में जमा कर दिया जाता है।

Best Saving Plans: भारत में 10 सर्वश्रेष्ठ निवेश योजनाएं, सरकार का भी है भरोसा

नई दिल्ली: अपने भविष्य को वित्तीय रूप से सुरक्षित करने हेतु निवेश का निर्णय लेने से पहले विभिन्न निवेश साधनों को अच्छी तरह से समझना और उनका विश्लेषण करना महत्वपूर्ण है। हालांकि, सभी निवेश विकल्पों के बारे में गहराई से जानकारी रखना थोड़ा कठिन हो जाता है। वित्तीय संस्थान कई स्कीम के बारे में हमें जानकारी दे देते हैं।

इसलिए, निवेश वहीं करें जहां जोखिम न हो और पैसे बढ़ें। यदि आप बिना जोखिम वाले निवेश विकल्पों की तलाश कर रहे हैं, तो हम आपके लिए ये प्लान लाएं। ये शून्य जोखिम के साथ अच्छे रिटर्न की पेशकश करेंगे।

1. राष्ट्रीय पेंशन योजना (NPS):
राष्ट्रीय पेंशन योजना (एनपीएस) भारत सरकार द्वारा दी जाने वाली एक सेवानिवृत्ति लाभ योजना है जो ग्राहकों को सेवानिवृत्ति के बाद नियमित आय की सुविधा प्रदान करती है। एनपीएस में निवेश की जा सकने वाली राशि की कोई अधिकतम सीमा नहीं है।

2. राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र (NSC):
राष्ट्रीय बेस्ट इन्वेस्टमेंट प्लान बचत प्रमाणपत्र (एनएससी) भारत सरकार द्वारा शुरू की गई एक और निश्चित आय पैदा करने वाली बचत योजना है। न्यूनतम निवेश राशि 100 रुपये है और अधिकतम निवेश सीमा नहीं है।

3. लोक भविष्य निधि (PPF):
योजना की शुरुआत के बाद से पीपीएफ निवेशकों के लिए कुछ खास स्कीम में उभरी है। निवेशक लंबी अवधि में नियमित रूप से पीपीएफ खाते में योगदान करके अपना रिटायरमेंट कॉर्पस बनाते हैं। पीपीएफ ने आकर्षक ब्याज दरों और कर लाभों के कारण विशेष रूप से छोटे बचतकर्ताओं के बीच अत्यधिक लोकप्रियता हासिल की है।

4. सुकन्या समृद्धि योजना (SSY):
2015 में माननीय प्रधानमंत्री नरेंद्र मोदी द्वारा शुरू की गई सुकन्या समृद्धि योजना एक सरकार समर्थित कल्याणकारी योजना है जिसे ‘बेटी बचाओ, बेटी पढ़ाओ’ अभियान के एक भाग के रूप में विकसित किया गया है, जिसे विशेष रूप से बालिकाओं की वित्तीय जरूरतों के लिए डिजाइन किया बेस्ट इन्वेस्टमेंट प्लान गया है।

5. अटल पेंशन योजना (APY):
अटल पेंशन योजना (APY) भारत सरकार द्वारा असंगठित क्षेत्रों के श्रमिकों के लिए दी जाने वाली एक सामाजिक सुरक्षा योजना है। यह आर्थिक रूप से कमजोर वर्गों के लिए देश की सबसे अच्छी निवेश योजनाओं में से एक है।

6. सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (SGBs):
सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड भारत सरकार की ओर से भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) द्वारा जारी किए गए गोल्ड बॉन्ड हैं। नवंबर 2015 में, भारत सरकार ने निवेशकों को भौतिक सोना रखने के विकल्प के साथ प्रदान करने के लिए सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (SGB) योजना शुरू की।

7. प्रधानमंत्री वय वंदना योजना (PMVVY):
प्रधानमंत्री वय वंदना योजना वरिष्ठ नागरिकों को मासिक पेंशन प्रदान करने के बेस्ट इन्वेस्टमेंट प्लान उद्देश्य से शुरू की गई थी। इससे उनके निवेश को गिरती ब्याज दरों से बचाया जा सकता है। 60 वर्ष से अधिक आयु के व्यक्ति इस योजना को ले बेस्ट इन्वेस्टमेंट प्लान सकते हैं।

8. वरिष्ठ नागरिक बचत योजना (SCSS):
यदि आप सेवानिवृत्ति के बाद सरकार समर्थित बचत योजना की तलाश कर रहे हैं, तो आपको वरिष्ठ नागरिक बचत योजना (एससीएसएस) पर विचार करना चाहिए, जो इस श्रेणी की सबसे लोकप्रिय योजनाओं में से एक है।

9. प्रधानमंत्री जन धन योजना (PMJDY):
प्रधानमंत्री जन धन योजना (पीएमजेडीवाई) भारत सरकार द्वारा उन व्यक्तियों के लिए वित्तीय सेवाएं और उत्पाद प्रदान करने के लिए शुरू की गई थी जिनके पास कोई बैंकिंग संबंध नहीं है। चूंकि यह योजना मुख्य रूप से निम्न-आय वर्ग को लक्षित करती है, यह एक शून्य-शेष बचत खाता प्रदान करती है।

10. सरकारी सिक्योरिटीज:
सबसे पहले तो यह बता दें कि सरकारी सिक्योरिटीज एक निवेश योजना नहीं हैं, लेकिन व्यक्ति अपनी आवश्यकताओं के अनुसार सरकारी सिक्योरिटीज में निवेश करना चुन सकते हैं। ये सरकारी सिक्योरिटीज, जैसे बांड और ट्रेजरी बिल के तहत आती हैं।

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Mutual Fund क्या है? कैसे करें निवेश की शुरुआत? कितनी होगी कमाई?

म्यूचुअल फंड का यह सबसे बड़ा फायदा है कि आप ₹500 या ₹1,000 से भी SIP की शुरुआत कर सकते हैं. म्यूचुअल फंड से आप न सिर्फ शेयर बाजार में बल्कि गोल्ड पर भी निवेश कर सकते हैं.

aajtak.in

• नई दिल्ली,
• 04 अगस्त 2022,
• (अपडेटेड 04 अगस्त 2022, 6:53 PM IST)

हम सभी ने म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) के बारे में कभी न कभी तो सुना ही होगा. लेकिन निवेश का फैसला सभी नहीं ले पाते हैं. ये भी सच है कि अधिकतर लोगों को इस बारे में पूरी जानकारी नहीं होती है. ऐसे लोग निवेश करना तो चाहते हैं, लेकिन डरते हैं कि कहीं पैसा डूब ना जाए? आज हम आपके लिए म्यूचुअल फंड से जुड़ी पूरी जानकारी लेकर आए हैं.

क्या हैं म्यूचुअल फंड?

म्यूचुअल फंड एक ऐसा फंड है, जो AMC यानी एसेट मैनेजमेंट कंपनीज ऑपरेट करती है. इन कंपनियों में कई लोग अपने पैसे निवेश करते हैं. म्यूचुअल फंड द्वारा इन पैसों को को बॉन्ड, शेयर मार्केट समेत कई जगहों पर निवेश किया जाता है.

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आसान शब्दों में कहें तो म्यूचुअल फंड बहुत सारे लोगों के पैसे से बना एक फंड (Fund) होता है. यहां पर एक फंड मैनेंजर होता है, जो फंड को सुरक्षित तरीके से थोड़ा-थोड़ा करके अलग-अलग जगह पर निवेश करते हैं. म्यूचुअल फंड से आप न सिर्फ शेयर बाजार में बल्कि गोल्ड पर भी निवेश कर सकते हैं.

क्या है एैसेट मैनेजमेंट कंपनी(AMC)?

ऐसी कंपनियां विभिन्न निवेशकों के द्वारा जमा किए गए फंडों को विभिन्न जगहों जैसे इक्विटी, बॉन्ड, गोल्ड, आदि में निवेश करती हैं और इस निवेश से मिलने वाले रिटर्न को निवेशकों में फंड यूनिट्स के अनुसार बांट देती हैं. एक अच्छा फंड मैनेजर फंड को सही तरीके से निवेश कर उसपर ज्यादा से ज्यादा रिटर्न प्राप्त कर सकता है, जिससे निवेशक को अच्छे रिटर्न प्राप्त होंगे.

किस तरह से म्यूचुअल फंड काम करता है, ध्यान से समझते हैं?

म्यूचुअल फंड का सबसे बड़ा फायदा है कि आपको निवेश करने के लिए मोटी रकम की जरुरत नहीं है. आप केवल 500 रुपये से भी इसकी शुरुआत कर सकते हैं. मान लीजिए की आप कोई किसी कंपनी के स्टॉक में निवेश करना चाहते हैं, लेकिन उसके एक शेयर की कीमत 25000 रुपये है. लेकिन म्यूचुअल फंड के जरिये आप ऐसी कंपनियों में केवल 500 रुपये में भी निवेश कर सकते हैं. म्यूचुअल फंड तमाम निवेशकों से 500-500 रुपये जमाकर उस कंपनी में बड़ी रकम निवेश करती है.

म्यूचुअल फंड में निवेश के फायदे-

1. म्यूचुअल फंड में निवेश पर आपको यह सोचने की जरुरत नहीं होती है कि जिस कंपनी में आप निवेश कर रहे हैं, उसकी ग्रोथ क्या है, ये काम फंड मैनेजर करता है.

2. म्यूचुअल फंड का एक बड़ा फायदा होता है कि यह आपके पैसे को अलग-अलग सेक्टर और एसेट में निवेश करता है. मान कि किसी सेक्टर जैसे बैंकिंग या ऑटो सेक्टर में किसी कारणवश मंदी आ जाती है तो इससे संपूर्ण पोर्टफोलियो पर अधिक फर्क नहीं पड़ेगा, क्योंकि इस सेक्टर में थोड़ा-सा निवेश होगा, जिससे सम्पूर्ण पोर्टफोलियो पर कोई खास प्रभाव नहीं पड़ेगा.

3. म्यूचुअल फंड में आप 500 या 1000 रुपये से भी SIP की शुरुआत कर सकते हैं. आप यह भी तय कर सकते हैं कि कितने अंतराल पर इसमें निवेश करेंगे. यह साप्ताहिक, मासिक, तिमाही या सालाना आधार पर हो सकता है. इस प्रकार कुछ समय के बाद आप एक बड़ी रकम जुटा सकते हैं.

म्यूचुअल फंड कैसे खरीदें?

- इसके लिए आप मोबाइल एप्प, एजेंट के माध्यम या फिर ऐसेट मैनेजमेंट कंपनी की वेबसाइट पर जाकर आसानी से म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं.

-आज कई ऐसे प्लेटफार्म लॉन्च हो चुके हैं, जिनके माध्यम से आप एक जगह से कई म्यूचुअल फंड की स्कीम खरीद सकते हैं. इतना ही नहीं, आप अपनी म्यूचुअल फण्ड स्कीम की ग्रोथ, रिटर्न की तुलना एवं ट्रैकिंग भी आसानी से कर सकते हैं. ऑनलाइन निवेश ने म्यूचुअल फंड को ओर आसान बना दिया है. (नोट: म्यूचुअल फंड में निवेश से पहले वित्तीय सलाहकार की मदद जरूर लें)

रेगुलर इनकम के लिए ये हैं बेस्ट 4 विकल्प, यहां पैसे लगाएं हर महीने खाते में आएगी रकम

Investment Planning- कोई भी व्‍यक्ति एक उम्र के बाद चाहता है कि चैन से अपनी जिंदगी बिताए। सरकारी नौकरी वालों को तो रिटायरमेंट के बाद पेंशन मिलती है लेकिन प्राइवेट नौकरी करने वालों और अपना कारोबार.

Investment Planning- कोई भी व्‍यक्ति एक उम्र के बाद चाहता है कि चैन से अपनी जिंदगी बिताए। सरकारी नौकरी वालों को तो रिटायरमेंट के बाद पेंशन मिलती है लेकिन प्राइवेट नौकरी करने वालों और अपना कारोबार करने वालों को ऐसी कोई सुविधा नहीं मिलती। ऐसे में अगर आप रिटायरमेंट के बाद की जिंदगी को आसान बनाने के लिए नियमित आय की तलाश में हैं और निवेश की योजना बना रहे हैं तो आपके लिए यह खबर काम की हो सकती है। यहां हम आपको नियमित मासिक आय के लिए निवेश के कई विकल्प बता रहे हैं, जिसे आप चुन सकते हैं-

फिक्स्ड डिपॉजिट (Fixed Deposits)
निवेश के लिए निवेशकों की पहली पसंद फिक्स्ड डिपॉजिट रहता है। बैंक (Bank FD), डाकघर (Post Office) और एनबीएफसी (NBFCs) में आप फिक्स्ड डिपॉजिट कर सकते हैं। बैंक और पोस्ट ऑफिस की तुलना में एनबीएफसी और कंपनियां अधिक रिटर्न देती हैं। वरिष्ठ बेस्ट इन्वेस्टमेंट प्लान बेस्ट इन्वेस्टमेंट प्लान नागरिकों को अतिरिक्त छूट मिलती है। हालांकि, इन फिक्स्ड डिपॉजिट में सरकार की नीति में अचानक बदलाव या कंपनी के बाहरी कारकों के कारण डिफ़ॉल्ट का कुछ जोखिम होता है। वर्तमान में FD पर प्रति वर्ष लगभग 5.30 प्रतिशत ब्याज मिलता है। एफडी से अर्जित ब्याज को नियमित आधार पर निकाला जा सकता है, जिससे निवेशकों को एक सुनिश्चित मासिक आय का ऑप्शन रहता है।

Post Office मंथली इनकम स्कीम (MIS)
बिना किसी जोखिम वाले लोगों के लिए निवेश का यह विकल्प बेहतर साबित हो सकता है। आपको इस स्कीम में एकमुश्त पैसा जमा करना होगा यानी MIS अकाउंट में सिर्फ एक बार निवेश करना होता है, जिसके बाद में आपकी हर महीने कमाई हो सकती है। बता दें पोस्ट ऑफिस की किसी भी स्कीम पर बाजार के उतार-चढ़ाव का कोई असर नहीं दिखता है। पोस्‍ट ऑफिस की MIS पर अभी 6.6 फीसदी सालाना ब्‍याज मिल रहा है।

मासिक आय योजना (Monthly Income Plan)
मासिक आय योजना (MIP) म्यूचुअल फंड (Mutual fund) हैं जो मुख्य रूप से निश्चित आय और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में एक छोटा सा हिस्सा निवेश करते हैं। फंड हाउस नियमित रूप से अपने निवेशकों को एक स्थिर आय के साथ भुगतान करते हैं। यह राशि निश्चित नहीं है और फंड के प्रदर्शन पर निर्भर करती है।
साथ ही इसमें निगेटिव रिटर्न की भी संभावनाएं हैं।

सरकारी बांड (government bond)
लंबी अवधि के सरकारी बांड भी नियमित आय अर्जित करने का एक विकल्प हैं। हालांकि परिपक्वता अवधि काफी लंबी है, निवेशक इसका उपयोग पूरे वर्ष आय अर्जित करने के लिए कर सकते हैं।